文稿：楊聰連 先生

Introduction—前言

本文簡單地介紹，如何建立由SAP自動付款程式的結果，產生交付給銀行的電子檔案的付款程式。

Strategies—執行步驟

1、瞭解SAP自動付款的流程

SAP自動付款的T-code為F110，輸入狀態及參數後，可以產生付款建議書。修改完付款建議書後，即可執行付款。

2、查詢資料存放的表格

SAP自動付款的T-code為F110，輸入狀態及參數後，可以產生付款建議書。修改完付款建議書後，即可執行付款。

執行付款後的資料主要放在兩個Table，分別是reguh(付款程式之中的結算資料)及regup(來自付款程式的處理項目)。常用到的欄位有以下 :

3、研究銀行提供的電子程式檔案規格書

這部份主要是要確認銀行要求所有的欄位，是否可由reguh及regup這兩個表格提供。如果不夠，看是否還要再串到別的表格或用程式的邏輯補足。

4、程式撰寫及測試

程式的撰寫部份，當然除了根據程式規格書撰寫，輸出的格式符合銀行的要求之外，防弊的部份也要加以考慮。例如，除了執行的權限設定之外，可以在程式上加入限制輸出的次數等。

測試的重點以資料的正確性為主。另外在程式的邏輯上要特別注意的是，因為銀行為了驗証資料的正確性，會要求在欄位中加入檢查碼，必須要測試各種狀況下，檢查碼運算出來的結果還是一致的。

5、加密輸出檔案

所有產生的檔案，一定是要經過加密的方式輸出，避免被篡改。加密的格式有很多種，有GPG、S/MIME等方式。因此要先確認銀行要求的加密方式，程式輸出前，先通過第三方加密軟體，再產生檔案，來達到加密的效果。

Diagnostics—結論

以上五個步驟是筆者在撰寫電子銀行付款程式後，歸納出來的心得。感謝趙俊凱先生的協助，在加密輸出的部份讓我可以迎刃而解。詳細實作的部份，歡迎各位先進一起討論。